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養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、個人稅收遞延型商業養老保險等產品。 如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按相關規定履行適當程序。通過本公司直銷柜臺申購上述基金的養老金客戶將享受認購費率（含固定認購費）零折優惠。

本基金A類基金份額的認購費用由認購A類基金份額的投資人承擔，認購費用不列入基金財產，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發生的各項費用。

A類基金份額的申購費用由A類基金份額申購人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記結算等各項費用。    

投資人可以多次申購本基金，申購費用按每筆申購申請單獨計算。    

本基金A類基金份額的申購費率如下：    

持有A類基金份額的投資人因紅利再投資而產生的A類基金份額，不收取相應的申購費用。    

養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、個人稅收遞延型商業養老保險等產品。 如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按相關規定履行適當程序。 通過本公司直銷柜臺申購上述基金的養老金客戶將享受申購費率（含固定申購費）零折優惠。

在基金轉換中，基金轉換費用由贖回費和申購補差費構成。

申購補差費：轉入基金與轉出基金申購費率的補差。從申購費用低的基金向申購費用高的基金轉換時,每次收取申購補差費用；從申購費用高的基金向申購費用低的基金轉換時,不收取申購補差費用。

贖回費：在進行基金轉換時，轉出基金視同贖回申請，如涉及的轉出基金有贖回費用,則收取該基金的贖回費用。同一筆轉換業務中包含不同持有時間的基金份額，分別按照持有時間收取相應的贖回費用。

基金轉換采取未知價法，以轉換申請當日基金份額凈值為基礎計算?；疝D換公式及其計算如下：轉出金額＝基金轉出份額×轉出基金當日基金份額凈值

基金贖回費＝轉出金額×適用的贖回費率

補差費＝（轉出金額－基金贖回費）×適用的補差費率/(1+適用的補差費率)

凈轉入金額＝轉出金額-基金贖回費－補差費

轉入份額＝凈轉入金額÷轉入基金當日基金份額凈值

（注：對于收取固定金額申購費的，從申購費用低的基金向申購費用高的基金轉換適用絕對數額的補差費）。

在基金轉換中，基金轉換費用由贖回費和申購補差費構成。